截至2019年6月末,民生銀行杭州分行民企貸款余額493億元,占比50%,較年初新增40.9億元。另外,截至6月末,小微貸款余額148.1億元,較年初新增15.4億元。
?民生銀行杭州分行一行走訪通策集團
服務大型民企
對于浙江省內影響力較大、金融服務綜合化和定制化需求較強的民營企業,民生銀行杭州分行建立戰略民企客群,形成名單制管理機制。并完善戰略客群“1+3”開發模式,即一個首席經理,規劃引領、高層會晤、工單督辦三道工序。
2019年4月,民生銀行杭州分行成立以分行一把手為組長的服務戰略民企的領導小組;設立戰略客戶部,專職服務于省內大型民企的開發;定期舉辦企業家俱樂部活動,為企業高級管理人員提供交流、咨詢平臺,目前已經服務近100名企業家高管。
服務供應鏈企業
民生銀行杭州分行立足浙江濃厚的互聯網氛圍,積極推進“互聯網+”技術與供應鏈金融產品的融合與提升,探索出了為中小微企業提供普惠金融服務的新模式,形成了醫藥、家電、汽車、建筑、大宗商品等場景化的綜合金融服務方案。
截至2019年6月,杭州分行完成20個新供應鏈金融批量項目,授信總額度超150億元,實現開發上下游客戶逾600戶,總投放金額52億元,在浙江市場上樹立了新供應鏈金融的“民生樣本”。
服務中小企業
民生銀行杭州分行聚焦科創型中小企業特征,探索開發符合區域特色的“科創成長貸”產品,以“科創信用貸”、“科創人才貸”、“科創置業貸”、“科創并購貸”、“民生知識貸”、“認股選擇權貸款”、“科創投聯貸”、“科創員工持股貸”、“科創組合貸”9大創新融資模式,切實幫助輕資產型的科創中小企業解決融資難的實際困境。
同時,民生銀行于2019年3月正式啟動“螢火計劃”,面向區域內高成長的科創型中小企業,以“債權+股權+綜合服務”的方式,支持企業擴充資本、發展壯大,并就此建立長期穩定的新型銀企關系,目前杭州分行已簽署“螢火計劃”客戶幾十戶。
此外,杭州分行積極響應政府“提升中小微園區建設”號召,抓住“雙百萬服務進園區”的行動機遇,根據即將入園企業的特色化需求,推出不同的信貸產品,包括“開發貸”、“法人按揭貸”、“租金貸”等。
特色化國際業務
浙江是外貿大省,很多民營企業都有大量的出口業務。民生銀行杭州分行面向民營企業客戶積極開展特色化的國際業務。
一是積極牽頭開展課題研究,通過創新舉措支持中小民企。杭州分行圍繞“外貿進出口、跨境電商、走出去、互聯網外商投資企業”四大重點客群,以“戰略客群服務綜合化”、“中小客群服務特色批量化”為主線,深入推進客群精細化服務。
二是加強銀企業對接,解決民企在結算、融資等方面的業務訴求。2019年上半年杭州分行舉辦了多場區域客戶推薦活動及客戶調研走訪活動,如:舉辦“便捷外貿智享民生”跨境服務峰會。2019年上半年,杭州分行國際部共走訪企業超過150家,與民企面對面,圍繞經營中的結算、融資、資金增值避險、政策咨詢等需求點,提供定制化金融服務。
特色化發債業務
民生銀行杭州分行積極探索以市場化方式支持民企債券發行,為暫時遇到流動性困難的民企緩解融資壓力,采取創設信用風險緩釋憑證(CRMW)、第三方信用增進等方式,促進民營企業的債券發行。
2018年,杭州分行為民企獲得發債融資額度達36.3億元,占全年總債券發行金額的1/3。2019年以來,杭州分行作為債券主承銷商為民企發行債務融資工具共計5單、9.7億元。其中兩單同步創設信用風險緩釋憑證(CRMW),為民企債券融資的創新嘗試。
特色化投行業務
民生銀行杭州分行還推出了特色化的投行業務,聚焦并購、ABS、資本市場等業務,助力民企戰略布局。截至2019年5月末,杭州分行投行業務中民營企業資產規模94億元,占比71.7%。業務品種涉及并購貸款、跨境并購銀團、企業ABS、員工持股計劃、協議轉讓、大宗交易減持等資本市場業務。
目前,浙江省政府已經成立3支紓困基金,基金總規模120億元,分別為民生銀行-浙商創投上市公司助力基金50億元、民生銀行-浙商證券紓困基金50億元、紹興市鑒湖新動力投資系列基金20億。擬簽約或合作的紓困基金4支,基金總規模約60億元。杭州分行采用市場化運作方式,創新融資模式,為上市公司及大股東解決資金問題。
同時,杭州分行已與杭州市金融投資集團有限公司簽署了杭州上市公司穩健發展基金戰略合作協議,就上市公司紓困基金業務后續展開合作。
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