外貿(mào)作為拉動經(jīng)濟(jì)增長的“三駕馬車”之一，對于穩(wěn)經(jīng)濟(jì)、促發(fā)展有著重要作用。臺州市出口導(dǎo)向產(chǎn)業(yè)特點突出，外向型經(jīng)濟(jì)逐漸成為臺州國民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分。面臨當(dāng)前復(fù)雜的國際形勢，中信銀行臺州分行持續(xù)完善跨境金融綜合服務(wù)體系，為企業(yè)提供“外匯政策服務(wù)、跨境結(jié)算服務(wù)、跨境融資服務(wù)、外匯資金服務(wù)”組合服務(wù)方案，全方位滿足企業(yè)跨境金融需求。

特色化融資產(chǎn)品解決融資難題

為幫助外貿(mào)企業(yè)切實突破融資困境，中信銀行臺州分行運用多樣化的金融產(chǎn)品滿足不同類型企業(yè)的融資需求。通過中信首創(chuàng)的“外向型積分卡”授信模式，采用純信用方式授信，弱化擔(dān)保條件，解決輕資產(chǎn)出口企業(yè)的融資困境。向企業(yè)創(chuàng)新推出“跨境閃貸”產(chǎn)品，實現(xiàn)全線上操作、自動化審批、自助放款，為小微型出口貿(mào)易企業(yè)提供更加便捷的融資支持。通過“訂單e貸”“商票e貸”等多樣化產(chǎn)品圍繞核心外貿(mào)企業(yè)及其供應(yīng)鏈加大融資支持。

浙江某進(jìn)出口有限公司主營軸承及配件、汽車配件、摩托車配件等進(jìn)出口業(yè)務(wù)。由于該企業(yè)為輕資產(chǎn)貿(mào)易型公司，缺乏傳統(tǒng)抵質(zhì)押物，難以通過銀行傳統(tǒng)抵押授信模式獲得融資額度。了解到企業(yè)有階段性融資需求，中信銀行臺州分行的工作人員第一時間結(jié)合企業(yè)實際經(jīng)營情況為其推薦了“跨境閃貸”產(chǎn)品。依托國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺，整合企業(yè)信用、經(jīng)營數(shù)據(jù)及海關(guān)報關(guān)等多維信息，為小微外貿(mào)企業(yè)提供高效融資解決方案。基于該企業(yè)的真實貿(mào)易背景及信用數(shù)據(jù)，從申請到放款僅耗時一個小時就完成了業(yè)務(wù)全流程，創(chuàng)下金融服務(wù)新速度。

“銀行的‘跨境閃貸’產(chǎn)品推出的很及時，產(chǎn)品契合我司的情況，高效便捷，為我司拓展出口業(yè)務(wù)給予了很大的授信支持。”企業(yè)負(fù)責(zé)人表示。

專業(yè)化外匯服務(wù)助力風(fēng)險管理

近年來人民幣匯率雙向波動成為新常態(tài)，匯率風(fēng)險管理是外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營關(guān)注的重點方向。中信銀行臺州分行秉持著“匯率風(fēng)險中性”核心原則，發(fā)揮外匯資金團(tuán)隊的專業(yè)優(yōu)勢，針對企業(yè)在不同場景下匯率管理需求，提供市場信息咨詢、交易管理等服務(wù)，協(xié)助企業(yè)建立匯率管理機(jī)制，利用“區(qū)間盈遠(yuǎn)期購匯”“遠(yuǎn)期結(jié)匯+賣出期權(quán)”等創(chuàng)新產(chǎn)品滿足企業(yè)避險需求，成為中小外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對匯率波動的堅實后盾。

日前，中信銀行臺州分行成功為某從事工藝品制造銷售的工貿(mào)企業(yè)解決了匯率風(fēng)險管理難題，彰顯了金融機(jī)構(gòu)助力實體經(jīng)濟(jì)的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。該工貿(mào)公司是一家年進(jìn)出口量在 1000萬美元以下的小微企業(yè)，在日常經(jīng)營中持有美元，希望能夠逢高結(jié)匯以獲取更多收益，但又不愿承擔(dān)美元貶值帶來的風(fēng)險。該行在走訪企業(yè)時敏銳捕捉到這一需求，迅速響應(yīng)，多次上門為企業(yè)量身定制了外匯資金套期保值方案。針對企業(yè)的實際情況，建議其辦理50萬美元買入期權(quán)業(yè)務(wù)。

恰逢今年浙江省商務(wù)廳、財政廳和外管局共同推出了中小外貿(mào)企業(yè)匯率避險期權(quán)業(yè)務(wù)費用補助活動，對于2024年度有進(jìn)出口實績且經(jīng)常項目收付匯額在1000萬美元及以下的中小外貿(mào)企業(yè)，期權(quán)手續(xù)費享受3折優(yōu)惠。該企業(yè)恰好符合條件，最終只需支付3折期權(quán)費，即可買入按協(xié)定價格結(jié)匯的權(quán)利。這一方案讓企業(yè)在鎖定最低結(jié)匯價格的同時，還保留了按更優(yōu)價格結(jié)匯的可能，完美滿足了企業(yè)需求。交割日當(dāng)天美元大幅貶值，該筆交易按協(xié)定價格結(jié)匯，比即期牌價高出近600點，為企業(yè)多獲得近3萬元收益。

管家式跨境服務(wù)護(hù)航企業(yè)出海

在中信銀行臺州分行跨境金融服務(wù)過程中，該行充分發(fā)揮中信集團(tuán)“金融全牌照+實業(yè)廣布局”的獨特優(yōu)勢，在企業(yè)拓展國際市場、實現(xiàn)全球布局的道路上提供更加全面、優(yōu)質(zhì)、高效的跨境金融服務(wù)。

XJA房車是中國領(lǐng)先的房車制造商，致力于設(shè)計、開發(fā)、制造及銷售定制拖掛式房車，在新西蘭及澳洲擁有廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。該企業(yè)前期已完成境外融資主體設(shè)立及架構(gòu)搭建，并于今年1月在港交所上市。在此背景下，企業(yè)有兩大需求，一是在港股上市需要開立募集資金賬戶，二是境內(nèi)企業(yè)境外上市業(yè)務(wù)登記涉及諸多外匯專業(yè)知識，亟需專業(yè)的指導(dǎo)和服務(wù)。中信銀行臺州分行面對企業(yè)的兩項服務(wù)需求，發(fā)揮中信集團(tuán)平臺協(xié)同優(yōu)勢，與信銀國際（香港）協(xié)同為企業(yè)提供見證開戶服務(wù)，還在登記過程中為企業(yè)提供外匯專業(yè)政策輔導(dǎo)。從制定上市計劃到募集資金賬戶安排，全流程為企業(yè)提供信息支撐保障，讓金融服務(wù)“不止是金融”。

此外，中信銀行臺州分行還以金融+非金融服務(wù)綜合推動跨境融智及撮合能力，積極強(qiáng)化與頭部律所、會計師事務(wù)所、咨詢機(jī)構(gòu)的“全球朋友圈”建設(shè)，為企業(yè)“出海”提供的“管家式”服務(wù)。

在未來，中信銀行臺州分行將繼續(xù)發(fā)揮跨境金融綜合服務(wù)體系專業(yè)優(yōu)勢，積極參與國際高水平對外開放戰(zhàn)略部署，為更多外貿(mào)企業(yè)提供精準(zhǔn)、高效的金融服務(wù)，助力企業(yè)在復(fù)雜的市場環(huán)境中穩(wěn)健發(fā)展，以金融之力護(hù)航外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)。