2025年4月29日，中信銀行臺州路橋支行成功阻斷一起跨境電詐案件。

當(dāng)日上午，一名女士前往中信銀行臺州路橋支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，表示要向北京某辦事處對公賬戶轉(zhuǎn)賬，并要求兌換美元。中信銀行柜員在常規(guī)業(yè)務(wù)核實(shí)中發(fā)現(xiàn)該業(yè)務(wù)存在多處可疑點(diǎn)——轉(zhuǎn)賬對象為對公賬戶且涉及外幣兌換，用途表述模糊，與常見業(yè)務(wù)場景差異較大。工作人員立即向客戶詢問轉(zhuǎn)賬具體用途，并讓該女士提供輔助證明材料。經(jīng)核查線上聊天記錄發(fā)現(xiàn)，交易雙方溝通全程通過類似TikTok平臺進(jìn)行，且涉及“跨境電商分成”等話術(shù)，與近期頻發(fā)的TikTok跨境電商電詐案件特征高度吻合，工作人員立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案。

隨后，工作人員多方核查與勸阻，對客戶耐心溝通，通過分析聊天記錄、交易模式等細(xì)節(jié)，逐步揭示潛在風(fēng)險(xiǎn)。在判定客戶遭遇電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)后，網(wǎng)點(diǎn)迅速聯(lián)系路橋當(dāng)?shù)嘏沙鏊埱髤f(xié)助。派出所民警接警后10分鐘內(nèi)抵達(dá)現(xiàn)場，與銀行工作人員共同向客戶解析詐騙套路，出示同類案例警示資料。

經(jīng)銀行與警方協(xié)同勸阻，客戶最終意識到自身已陷入電詐陷阱，對銀行及民警及時(shí)止損的專業(yè)處置表示由衷感謝。本次事件成功避免該女士的資金損失，體現(xiàn)了銀行與警方高效聯(lián)動(dòng)的反詐能力，為公眾樹立了“警銀協(xié)作、全民反詐”的良好示范。中信銀行路橋支行表示，將會持續(xù)秉持著“以客戶為中心”的服務(wù)理念，以此為契機(jī)進(jìn)一步優(yōu)化反詐工作流程，筑牢金融安全防線。