近年來，不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)、短信等實施詐騙犯罪，作案手法層次不窮，案件呈高發(fā)態(tài)勢，對金融消費者造成極大安全隱患。交行玉環(huán)支行從案件堵截、柜臺服務(wù)、宣傳教育三方面筑牢防范電信詐騙“三防線”，旨在提升廣大消費者金融安全意識，依法維護自身權(quán)益，全面筑牢金融防線。

提高防范“免疫力”，全力堵截詐騙風(fēng)險

2025年1月14日下午，一位男性客戶到交通銀行臺州玉環(huán)支行要求柜面取現(xiàn)3.5萬元。銀行工作人員詢問其資金來源時，客戶表示為親戚還款給自己。銀行表示需客戶提供親戚微信記錄時或電話號碼時，客戶表示手機換了沒有記錄。在進一步核實下工作人員發(fā)現(xiàn)客戶與所謂親戚是通過“默往”APP聊天，其聊天記錄存在“稍后再去取完即可”、“你再打2萬進來我去取”等字眼，存在明顯指導(dǎo)操作。銀行副主管想要進一步查看內(nèi)幕消息時客戶突然情緒激動，隨即又表示取款意圖是與人合伙購買股票，有內(nèi)幕消息，通過XX富投來進行，消息不能透露。結(jié)合前后矛盾，銀行工作人員立即判斷客戶可疑，存在風(fēng)險，一邊穩(wěn)住客戶，一邊立即拔打110電話。當(dāng)天晚上19點43分，該賬戶被玉環(huán)縣公安局刑偵大隊緊急止付，通過網(wǎng)點工作人員的緊密配合、實時聯(lián)動，該網(wǎng)點成功攔截涉詐資金。

加強服務(wù)抓質(zhì)效，共筑反詐防詐“安全墻”

案件中，該行員工樹立牢固的風(fēng)險防范意識，對待異常行為精準識別并迅速處置，鍥而不舍、馳而不息，貫徹落實防范電信詐騙規(guī)定動作，最終成功堵截可疑賬戶開立、可疑賬戶轉(zhuǎn)移涉案資金等不法行為，維護社會金融穩(wěn)定。柜面服務(wù)人員是預(yù)防電信詐騙“最后一道防線”，交行玉環(huán)支行定期組織開展涉案賬戶排查治理培訓(xùn)，指導(dǎo)員工熟練掌握涉案賬戶顯著特征；利用晨會夕會學(xué)習(xí)反電詐制度文件，對電信詐騙保持敏感和警惕，讓員工有方法、有技巧、有能力精準識別風(fēng)險。

精準輻射共行動，推進宣傳教育工作

三月中旬，玉環(huán)支行聯(lián)合網(wǎng)點周邊開展反電詐宣傳活動。支行工作人員積極走出網(wǎng)點，向社區(qū)居民開展宣傳。一方面以案為例講述買賣銀行卡的危害，提示大家銀行卡要正規(guī)使用，不能租、借、賣，對來歷不明的錢保持警惕性；另一方面，向社區(qū)居民們分享身邊常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型，例如虛構(gòu)中獎、冒充網(wǎng)購客服、冒充公檢法以及最近新的“AI”換臉詐騙技術(shù)，提示大家如遇上述情況，及時到銀行或者派出所尋求幫助識別真假，切忌輕信他人。此次活動普及《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》知識，提升群眾對新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段的知曉率和防騙意識，切實保障人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

下階段，交通銀行玉環(huán)支行將加大反詐宣傳力度，把防范金融詐騙宣傳有機融入日常工作，進一步推動防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作常態(tài)化、長效化，用“銅墻鐵壁”的反詐安全網(wǎng)，守護好群眾的“錢袋子”，為營造和諧、有序的金融環(huán)境貢獻力量。