近年來(lái)反詐形式愈發(fā)嚴(yán)峻，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段也在不斷更新，呈現(xiàn)出多樣化、智能化的趨勢(shì)。新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工具已不在局限銀行卡，而是轉(zhuǎn)向數(shù)字錢(qián)包，具有一定的隱蔽性。交通銀行玉環(huán)支行踐行堵截風(fēng)險(xiǎn)，在平時(shí)的工作中穩(wěn)站第一線，旨在維護(hù)群眾權(quán)益，全面筑牢金融防線。

2025年3月13日上午8時(shí)50分，一位出生于1979年的湖南省東安縣籍男性客戶(hù)到交通銀行臺(tái)州玉環(huán)支行要求柜面將其數(shù)字錢(qián)包內(nèi)的4000元取出，柜面人員查詢(xún)智卡通云互聯(lián)無(wú)異常，但是核查客戶(hù)錢(qián)包信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)錢(qián)包是20250312當(dāng)天開(kāi)通，當(dāng)天交易后錢(qián)包被管控，結(jié)合其流水發(fā)現(xiàn)均為客戶(hù)本人轉(zhuǎn)入后馬上轉(zhuǎn)給喜66，流水異常，詢(xún)問(wèn)其交易對(duì)手時(shí)，客戶(hù)表示為朋友幫忙抖音轉(zhuǎn)賬，但是客戶(hù)無(wú)法提供喜66朋友的電話(huà)、微信聊天記錄，抖音幫忙轉(zhuǎn)賬的任何記錄表示都刪除了，明顯存疑，主管進(jìn)一步至客戶(hù)身旁核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)所謂的朋友僅是抖音加的一個(gè)陌生人（陳珊老師），并且加入K933VIP群，通過(guò)入會(huì)的方式，注冊(cè)過(guò)橋賬戶(hù)，存入金額，完成過(guò)橋任務(wù)，獲取報(bào)酬，存在明顯的指導(dǎo)性。

通過(guò)簡(jiǎn)單的瀏覽聊天記錄，交通銀行臺(tái)州玉環(huán)支行立即判斷客戶(hù)存在被詐騙風(fēng)險(xiǎn)，因此，立即拔打110電話(huà)。民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)確有問(wèn)題且存在被騙可能，遂被公安帶走。2025年3月13日中午，交通銀行臺(tái)州玉環(huán)支行工作人員聯(lián)系公安追蹤進(jìn)度，公安表示客戶(hù)確為被騙，最后通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的緊密配合、實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)，網(wǎng)點(diǎn)成功為客戶(hù)挽留了損失。

對(duì)于此次發(fā)生的案件，交通銀行臺(tái)州玉環(huán)支行工作人員及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，做好廳堂的反詐宣傳，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展持續(xù)反詐宣傳工作，讓到店客戶(hù)能實(shí)實(shí)在在地學(xué)到反詐防騙知識(shí)，提高反詐能力，不要因貪小利而受不法分子或違法知信的誘惑。同時(shí)，銀行加強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)經(jīng)理的反詐業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力和防范能力，做好做細(xì)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，認(rèn)真核實(shí)資金來(lái)源、時(shí)間是否存在異常，同時(shí)利用智卡通平臺(tái)、大數(shù)據(jù)等信息阻斷客戶(hù)被騙風(fēng)險(xiǎn)。本次事件中，該客戶(hù)就是明顯存在回答有問(wèn)題，因此客戶(hù)服務(wù)經(jīng)理加強(qiáng)與客戶(hù)溝通，及時(shí)止損，避免客戶(hù)進(jìn)一步的損失。最后，銀行積極做好警銀聯(lián)動(dòng)，若在核實(shí)過(guò)程中察覺(jué)客戶(hù)有問(wèn)題，及時(shí)聯(lián)動(dòng)屬地派出所，必要時(shí)撥打110，嚴(yán)把賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。