浙江在線臺(tái)州頻道9月12日訊(通訊員潘朝陽(yáng)) 云譎波詭的通訊詐騙，究竟有什么樣難以防范的獨(dú)門(mén)花招，讓未曾謀面的人在幾通電話下就暈頭轉(zhuǎn)向，乖乖把畢生積蓄奉上，是騙子太狡猾還是我們太大意？神秘的通訊詐騙背后，究竟隱藏著什么樣的一群人？且看黃巖公安分局“5.20”特大通訊詐騙案?jìng)善萍o(jì)實(shí)——心尖的算計(jì)。告訴我們騙子頻頻得手的原因，不是騙術(shù)的高明，而是人性的貪嗔！

　　7月18日，臺(tái)州市公安局黃巖分局刑偵大隊(duì)民警經(jīng)過(guò)3個(gè)多月的艱苦偵查，成功破獲了以朱某為首的特大跨省系列通訊詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人9名，破獲詐騙案件132余起，涉案金額500余萬(wàn)元，收繳手機(jī)151、銀行卡93張。

　　警鈴響起新型詐騙引震驚

　　4月初，黃巖的郭先生在58同城網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)一個(gè)賣(mài)奧迪Q7轎車(chē)的帖子。圖片顯示車(chē)子很新，但所標(biāo)的價(jià)格卻只有正常車(chē)價(jià)的百分之十五。郭先生很心動(dòng)，他按照網(wǎng)頁(yè)上留下的電話與對(duì)方聯(lián)系。

　　賣(mài)方一位姓陳的“業(yè)務(wù)員”告訴郭先生，車(chē)子之所以便宜是因?yàn)閬?lái)源渠道特殊，買(mǎi)家要的車(chē)型車(chē)號(hào)，公司不一定都有，所以得等。一番通話后，郭先生確定事情的真實(shí)性。業(yè)務(wù)員還表示，按公司規(guī)定，郭先生需交1000元的車(chē)輛定金。等公司提到車(chē)了，就會(huì)派人送車(chē)過(guò)來(lái)給事主看，如果不滿意，可以退還定金停止交易。幾番商談之下，郭先生同意了，將1000元定金匯到對(duì)方賬戶。男子給了郭先生開(kāi)車(chē)司機(jī)王某的手機(jī)號(hào)，讓他有事隨時(shí)跟司機(jī)聯(lián)系。

　　5月20日，自稱(chēng)是司機(jī)王某的男子與郭先生聯(lián)系稱(chēng)車(chē)輛已開(kāi)到黃巖，約定到某工商銀行門(mén)口見(jiàn)面，請(qǐng)郭先生將車(chē)款打進(jìn)來(lái)。郭先生信以為真，便將11萬(wàn)元匯入對(duì)方賬戶。郭先生在銀行門(mén)口等了很久不見(jiàn)車(chē)來(lái)，便電話聯(lián)系司機(jī)，司機(jī)稱(chēng)車(chē)多路堵再等等。隨后再聯(lián)系對(duì)方，對(duì)方手機(jī)已關(guān)機(jī)。郭先生感覺(jué)不對(duì)勁，慌忙拿起電話報(bào)警。

　　這是典型的通訊詐騙案，涉案金額不是最大，但以發(fā)帖賣(mài)走私車(chē)為名實(shí)施詐騙的案件，在黃巖公安接到的詐騙報(bào)案中還是首例。此案引起了分局的高度重視，刑偵大隊(duì)立即抽調(diào)精干警力組成的“5.20”系列通訊詐騙案專(zhuān)案組，在人、財(cái)、物、技等方面加大投入全力偵破。

　　信息巧偵 一舉抓獲9名犯罪嫌疑人

　　案件偵辦初期舉步維艱。報(bào)案人郭先生除了能向警方提供嫌疑人曾經(jīng)與其通話使用的手機(jī)號(hào)碼、作案時(shí)匯錢(qián)用銀行卡號(hào)外，幾乎沒(méi)有任何線索，甚至連聲音都只是從電話里聽(tīng)過(guò)，與嫌疑人素未謀面。僅有的線索一時(shí)間使案件變得撲朔迷離……要在茫茫人海中找到嫌疑人，猶如大海撈針般困難。

　　面對(duì)壓力，專(zhuān)案組一方面安撫受害人情緒，一方面馬不停蹄地梳理線索，分析案情。民警們認(rèn)為通訊詐騙能成功實(shí)施不會(huì)是一個(gè)人的戰(zhàn)斗，團(tuán)伙作案是毋庸置疑。其次，通訊詐騙的最終目的是錢(qián)，他的實(shí)施離不開(kāi)電話，獲取和轉(zhuǎn)移贓款環(huán)節(jié)離不開(kāi)銀行機(jī)構(gòu)，犯罪分子肯定會(huì)圍繞銀行卡產(chǎn)生轉(zhuǎn)賬、取款等操作行為。從目前民警所掌握的線索，可以也只能從這兩個(gè)環(huán)節(jié)入手。

　　確定偵查方向后，專(zhuān)案組民警從嫌疑人提供的銀行卡號(hào)著手尋找線索。在查詢(xún)案犯銀行卡的相關(guān)資料及資金流向時(shí)，發(fā)現(xiàn)該筆資金流入地為湖南長(zhǎng)沙。隨后，資金在長(zhǎng)沙各地通過(guò)多家銀行ATM自動(dòng)取款機(jī)陸續(xù)被全部取走。

　　為了進(jìn)一步摸清犯罪嫌疑人的準(zhǔn)確行蹤和位置，6月10日，專(zhuān)案組民警星夜兼程，趕往湖南。經(jīng)過(guò)縝密偵查，民警鎖定黃某為取款人。在長(zhǎng)沙當(dāng)?shù)鼐�方的配合下，民警成功將犯罪嫌疑人黃某抓獲歸案。

　　經(jīng)審查，黃某對(duì)取款的犯罪事實(shí)供認(rèn)不悔。根據(jù)黃某交代，民警順藤摸瓜，6月18日凌晨，專(zhuān)案組民警在當(dāng)?shù)鼐�方的配合下，一舉抓獲犯罪嫌疑人吳某等四人。18日下午，民警再接再厲，將朱某等另外四名犯罪嫌疑人緝拿歸案。從他們住處，民警繳獲作案用銀行卡342張，手機(jī)131部，筆記本電腦31臺(tái)，還有二十三本厚厚的賬本。

　　抽絲剝繭 揭秘詐騙神秘面紗

　　出師大捷，民警們備受鼓舞。在經(jīng)過(guò)近一個(gè)月緊鑼密鼓的深挖細(xì)查后，整個(gè)案件框架脈絡(luò)逐漸清晰。

　　這是一個(gè)由無(wú)業(yè)游民組成的有組織有紀(jì)律有目標(biāo)的通訊詐騙團(tuán)伙，以“狠”“穩(wěn)”“準(zhǔn)”為工作口號(hào)。旗下下設(shè)五個(gè)詐騙工作室，每個(gè)工作室各自為陣，互不干涉。工作室人員編成一、二、三線，每線人員分工明確，職責(zé)清楚。一線負(fù)責(zé)在各大網(wǎng)站上發(fā)帖賣(mài)車(chē)，講究多多益善。二線負(fù)責(zé)套取主動(dòng)打電話過(guò)來(lái)有意愿買(mǎi)車(chē)人的個(gè)人信息，力求贏得他們的信任，獲取保證金。三線人員負(fù)責(zé)冒充司機(jī)送車(chē)，主要任務(wù)是讓買(mǎi)車(chē)人將車(chē)款打到指定賬戶。錢(qián)到賬后，便以“堵車(chē)或路不熟悉”為由，為最后一步取款拖得時(shí)間。取款成功后，電話關(guān)機(jī)，詐騙完成。整個(gè)過(guò)程，人跟車(chē)都不出現(xiàn)，全靠一張嘴周旋。

　　就是這樣一個(gè)看似荒唐的騙局，偏偏就有很多人信以為真。在繳獲的賬本里，密密麻麻的記載著詐騙資金的來(lái)源，涉案金額之大之廣讓見(jiàn)多識(shí)廣的民警也咂舌。這中間究竟有什么樣的魅力，讓這么多人前赴后繼的撲向這空手套白狼的游戲呢？

　　翻開(kāi)警方從他們的工作室里搜出來(lái)類(lèi)似劇本的《作戰(zhàn)手冊(cè)》，原因可見(jiàn)一斑。

　　“如果客戶不信帖子上的內(nèi)容怎么辦？一定要用非常實(shí)在的口吻講我們是正規(guī)公司，老板專(zhuān)做這生意，在這一行很有信譽(yù)，況且發(fā)帖必須要身份證，要是假的，投訴的人多了，我們也做不久……”“接單注意事項(xiàng)：首先問(wèn)什么車(chē)，不要直接說(shuō)有，說(shuō)等下到倉(cāng)庫(kù)查下沒(méi)有沒(méi)有，用“誠(chéng)實(shí)”的口氣告知車(chē)是走私車(chē)或是法院拍賣(mài)的二手車(chē)，車(chē)輛沒(méi)法過(guò)戶但價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)，然后不管什么車(chē)都要說(shuō)有，務(wù)必說(shuō)服讓他交現(xiàn)金……”“客戶不愿交定金怎么辦？以退為進(jìn)，用誠(chéng)信理念打動(dòng)！”“付了定金怎么聯(lián)絡(luò)感情？打電話說(shuō)請(qǐng)他吃飯，套取他個(gè)人信息，越詳細(xì)越好，為下一步做準(zhǔn)備……”

　　這本讓人嘆為觀止的“劇本”，內(nèi)容詳實(shí)，除了車(chē)輛的各種品牌型號(hào)介紹、汽車(chē)性能介紹外，還有部署周密的情景教學(xué)，客戶可能問(wèn)到的各種問(wèn)題，在里面都能找到相應(yīng)的對(duì)答。騙局實(shí)施步驟精細(xì)，環(huán)環(huán)相扣，似處處為客戶著想實(shí)則步步緊逼誘人掏錢(qián)。可以說(shuō)，從你主動(dòng)按照網(wǎng)上的聯(lián)系電話聯(lián)系所謂的“業(yè)務(wù)員”時(shí)，你就開(kāi)始走進(jìn)他們精心設(shè)計(jì)的圈套中。

　　通訊詐騙的成功實(shí)施，是一次次心尖的算計(jì)，他以人們愛(ài)貪小便宜的小心理為支點(diǎn)，挑動(dòng)了人心底潛伏的貪念，撬動(dòng)了人暗藏的防范意識(shí)，從而推動(dòng)整個(gè)騙局的運(yùn)行。

　　隨著8名犯罪嫌疑人的落網(wǎng)，黃巖“5.20”特大通訊詐騙案?jìng)善乒ぷ魇钱?huà)上了句號(hào)，但是通訊詐騙不會(huì)就此畫(huà)上句號(hào)。誠(chéng)如犯罪嫌疑人朱某所說(shuō)，只要人們有愛(ài)貪小便宜的心理存在，通訊詐騙乃至其他各種詐騙手法就永遠(yuǎn)有生存的土壤。

　　朋友們，與其費(fèi)口水責(zé)怪監(jiān)管漏洞及相關(guān)部門(mén)的不做為，還不如捂緊自己的錢(qián)袋子。

原標(biāo)題: 暗戰(zhàn)：心尖的算計(jì) 黃巖“5.20”特大通訊詐騙案?jìng)善萍o(jì)實(shí)