9月16日中午，男子蔣某來到中信銀行臺州分行營業(yè)部，將填好的開戶申請書和身份證遞給前臺柜員，要求開辦一張銀行卡。柜員接過客戶的開戶資料后，首先拿起身份證仔細(xì)查看，繼續(xù)仔細(xì)比對這名男子與身份證上的照片，發(fā)現(xiàn)有些區(qū)別，但詢問其證件相關(guān)信息及屬相時，蔣某都能正確回答。正在一旁的現(xiàn)金區(qū)主管得知情況后過來一同識別。

　　問及身份證上照片與現(xiàn)在的樣子為何差別如此之大，蔣某堅(jiān)稱是自己本人，并解釋自己在外打工，幾年過去老了很多。主管表示該證件有疑義，需要再提供臨時居住證等輔助證件來證明，蔣某說自己沒有帶。通過觀察蔣某表情、相貌，主管敏銳地發(fā)現(xiàn)這是一起冒名開戶事件，果斷拒絕了該筆業(yè)務(wù)，成功堵截了一起冒名開戶事件。主管表示：我行可以代理開戶，但冒充他人開戶屬違法行為，希望客戶說出實(shí)情。最終蔣某承認(rèn)證件是他兄弟的，因?yàn)樾值芤馔馐軅�，得知中信銀行手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費(fèi)，不方便親自來銀行辦理業(yè)務(wù)，才冒充他來開卡，表示以后再也不會出現(xiàn)此類行為。

　　開立賬戶是業(yè)務(wù)的源頭，現(xiàn)在各種冒名開戶、假證開戶案件層出不窮，中信銀行要求柜員必須加強(qiáng)對客戶身份的識別，提高識別技能，對無法準(zhǔn)確辨別本人、無法讀取信息等有疑義的身份證，要特別加強(qiáng)審核，有必要時提供輔助證件，并及時聯(lián)系主管或會計(jì)經(jīng)理共同把關(guān)，確保開戶業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性，不留可乘之機(jī)給犯罪分子，真正把“清雷防險(xiǎn)”專項(xiàng)行動落到實(shí)處，維護(hù)銀行與客戶的資金、信息安全。

原標(biāo)題: 中信銀行臺州分行成功堵截一起冒名開戶事件