為規范柜員業務操作,提高現場經理履職能力、風險掌控水平,臺州臨海支行多項舉措加強內部管理,嚴控事前、事中、事后各業務環節的操作風險,堵塞漏洞,抵御外部風險沖擊,努力提升運行風險管理水平。
一、加強運行管理制度落實。該行在月初就下發了《關于加強春節期間營業網點內部管理的通知》,對庫存現金管理、自助設備營運管理、業務交接管理、重點崗位和特殊業務的檢查監督、節假日值班制度、現場管理人員的履職管理等各方面作了詳盡的要求,并落實了突發事件聯系人,確保網點運行管理工作有條不紊。
二、加強現場經理隊伍建設。今年以來,支行已對現場經理舉辦了四場業務培訓,進一步落實現場管理制度要求,提高現場經理履職能力、風險掌控水平及各項制度的執行力度,提升網點運行風險管控效能。
三、加強員工風險防范意識。網點利用三會組織員工學習上級行下發的運行管理風險提示,提醒臨柜員工在辦理開銷戶、個人大額匯款等業務時,進一步規范操作流程,對于新開戶當即大額存款、大額匯款等相關特征業務時,要特別引起關注,加強客戶身份核實,目視客戶簽名,對客戶大額匯款事項進行有效提醒,嚴控事前、事中、事后各業務環節的操作風險。
四、加強業務操作監督檢查。支行督導員加強日常檢查,及時糾正業務處理過程中的不規范行為,制定出有針對性的幫扶措施,加強對高風險網點和柜員的督促幫扶,切實提高網點運行風險控制能力。
五、加強運營風險核查管理。支行核查人員充分利用憑證檔案影像、視頻監控、電話回訪等手段,深入核查準風險事件,對于核查中發現的問題及時編寫風險事件案例,制定有效的后續管理措施,壓降或避免風險事件的發生。
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