-南京盟信現(xiàn)已被查封

　　服務窗口、叫號機、5個柜臺邊穿著統(tǒng)一服裝的“職員”在辦公，南京一家“合作社”，從外觀看起來和普通的商業(yè)銀行無異，但其實是家“假銀行”。

　　它以高額的貼息款誘惑市民存款，短短一年多時間，200多人前去存款，涉案金額近2億元，不少儲戶是浙江的私營企業(yè)主。

　　現(xiàn)在，其法人劉某及3位“業(yè)務經(jīng)理”已被刑事拘留，一名攜款外逃的女高管也在去年12月31日勸返投案自首，劉某的兩名副手在逃。

　　浦口警方說，目前還有一部分受害者還不知受騙，希望曾在這家“合作社”存款的人盡快與警方聯(lián)系，盡可能減少損失。

　　這種山寨銀行，是怎么騙人的呢？證券分析師分析：其實，識破它很容易。

　　裝得很像正規(guī)銀行

　　問一下就能識別出真假

　　這類山寨銀行，裝得很像。

　　杭州的受害人瞿女士說，南京浦口街道“南京盟信農(nóng)村經(jīng)濟信息專業(yè)合作社”(以下簡稱南京盟信)，裝修完全仿照國有商業(yè)銀行：柜臺設計像正規(guī)的銀行，還有LED顯示屏、叫號機等，5個柜面上都安排有穿著貌似銀行統(tǒng)一服裝的“職員”在辦公。一些儲戶被拉來后，一看這裝修，就有了八成的信任度。

　　2013年7月，江蘇常州溧陽市，就出現(xiàn)過一樣的山寨銀行，“行長”湯某曾在銀行工作，注冊了一家金融咨詢公司，也裝修得像正規(guī)銀行，非法吸引了500多人的存款。警方說，再加上偽造的文件，打著政府批準融資的特許經(jīng)營為幌子，儲戶就以為是正規(guī)的信用合作社了。

　　像南京盟信，還能開出和正規(guī)銀行一樣的“本票”，取信受害人。事發(fā)后受害人才得知，該機構的合伙人拿著本票，將資金轉到了個人賬戶上。證券分析師錢先生說，存錢或者投資時，一定要認準正規(guī)金融機構。

　　錢先生說，有些表面看起來和正規(guī)銀行沒什么差別，但只需謹慎咨詢一下，還是能發(fā)現(xiàn)區(qū)別，“如果這家金融機構你比較陌生，或不能確定它是否正規(guī)，你應先咨詢有關部門，查看企業(yè)工商注冊登記是否真實合法，也可向中國銀監(jiān)會致電查詢，是否有從事金融業(yè)務許可等。”

　　未必存心吞錢

　　可能是想投資掙差價

　　錢先生說，現(xiàn)在市面上一些非法金融機構實在太多，監(jiān)管再嚴格，也總有漏網(wǎng)之魚。這些機構或許本意并不是為了詐騙，他們以高回報率吸引集資，拿著錢去投資，但一旦投資項目出現(xiàn)問題，資金鏈斷了，這些就全打了水漂。

　　南京浦口的“合作社”，就是這樣。劉某交代，他也知道自己開的“經(jīng)濟專業(yè)合作社”不能從事存取款和放貸業(yè)務，但為了賺錢，他一邊吸收公眾存款，一邊用這些錢去放貸、投資，最終因資金鏈徹底斷裂而敗露。

　　常州溧陽的假銀行也如出一轍。湯某將這些資金用于放貸，賺取差價獲得利潤。

　　這手法，與美國投機商查爾斯•龐茲發(fā)明的“龐氏騙局”類似。龐氏騙局是“拆東墻補西墻”，用新的投資人的錢，給舊的投資者付利息和短期回報，賺錢看上去很容易，更多的投資也就來了。

　　這種手法抓住的是一個貪字

　　資金鏈一斷客戶可能血本無歸

　　杭州的單先生，起先以為自己選擇的儲蓄理財很穩(wěn)。

　　2013年7月初，他聽了中間人“陳大姐”介紹，將600萬存入南京盟信，因為不了解這機構，他也算謹慎，只存了三個月定期。到期了沒出事，且利息比銀行高，他又將這筆錢轉存了半年。2014年1月和5月，單先生已經(jīng)很信任它了，再次追加存款1300萬和100萬。但后來無法將那600萬轉出，等了幾個月，報案了。

　　杭州人王先生也是經(jīng)“中間人”介紹的，2014年5月在南京“某合作社”存了1200萬元公司的流動資金，連續(xù)4個星期獲得貼息款，此后就沒了。

　　這家以高額的貼息款誘惑市民來存款，短短一年多就有近200人上當受騙，涉案金額近2億元。

　　錢先生說，現(xiàn)在市面上有不少這類“假銀行”，慣用的手段就是用高息、高利為誘餌，引儲戶上鉤。很多非法金融機構，就是抓住了儲戶渴望高回報的心理而騙了大量錢，這種伎倆，屢試不爽。

　　“高息、高利，對很多人都是極大的誘惑。在利益的驅使下，有些人頭腦一熱，就把錢投了進去，結果弄得血本無歸。”

　　“天上不會掉餡餅，高回報率的投資往往伴隨著高風險。”錢先生告誡儲戶說，“切勿因貪小便宜而導致金錢上蒙受巨大損失。”

　　據(jù)都市快報

原標題: 南京假銀行騙了很多浙江人 其實騙局很容易識破