工行臨海支行采取系列措施,確保理財業務合規經營、健康發展。
嚴格履行告知義務。網點營銷明確告知客戶,中介理財機構不代表銀行,提醒客戶審慎投資。嚴厲禁止在營業區域擺放任何未經上級行授權準入的代銷理財產品宣傳資料,混淆推介。
嚴格銷售人員資質許可。按照持證上崗,劃分責任,柜面識別轉推介,專業理財經理負責產品咨詢與銷售,保障服務品質。
強化銷售風險管理。落實產品與客戶風險匹配原則,提示理財非存款,真實風險評估。同時改版網點理財宣傳欄,主動披露資金投資方向和收益測算依據,力求簡單、易懂。
強化自律監督。周會、晨會認真學習理財銷售法律監管規定,定期自檢售前、售中、售后各環節行為,謹言慎行,明晰責任,確保理財業務合規可持續發展。
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