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外資行基金代銷票房慘淡 華僑銀行弱市中領軍
2014年10月28日 來源: 中國經(jīng)濟網(wǎng) 記者:張歆
【摘要】

  截至10月25日,10家在華外資法人銀行代銷基金的數(shù)量增長均比較緩慢,其中代銷數(shù)量最多的是華僑銀行,但是代銷數(shù)量也僅為24只,而去年9月獲準代銷的摩根大通銀行的代銷數(shù)量僅為1只。

  對于外資行來說,雖然持牌時間已經(jīng)超過一年,但是其代銷基金業(yè)務的“票房”一直不甚理想。同花順數(shù)據(jù)顯示,截至10月25日,10家在華外資法人銀行代銷基金的數(shù)量增長均比較緩慢,其中代銷數(shù)量最多的是華僑銀行,但是代銷數(shù)量也僅為24只,而去年9月獲準代銷的摩根大通銀行的代銷數(shù)量僅為1只。

   理想豐滿

  外資行對于基金代銷業(yè)務的“垂涎”遠非“一日之久”。

  早在2011年6月21日,證監(jiān)會[微博]就發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》指引,自2011年10月1日起,符合條件的在華外資銀行可以申請成為基金銷售機構,和國內銀行“享受同等權利”,但并未頒布實施細則。2012年6月15日,證監(jiān)會頒布了關于《修改基金銷售管理辦法意見稿》起草說明,將限制申請基金銷售業(yè)務資格的范圍限定于“重大處罰”,為外資行搬開了絆腳石,多數(shù)外資行申請基金銷售牌照已無障礙;2012年12月14日,上海證監(jiān)局網(wǎng)站才開通在線申請通道,開始正式受理外資行代銷基金申請;2013年6月底,首批外資行拿到了基金代銷牌照。

  也許正因為“三年不鳴”,外資行最初頗為希望“一鳴驚人”。部分外資行更是在與基金公司談判初期,就迫切地擴散合作消息,而當時市場對于外資行的未來表現(xiàn)也十分看好,紛紛建言外資行“走高端客戶路線,增強高凈值人客戶黏性”,甚至希望“外資銀行或能引入一些海外成熟的營銷策劃經(jīng)驗,改變目前國內千篇一律的基金營銷策略,長期來看差異化競爭也能促進國內基金良性發(fā)展”。

   現(xiàn)實“骨感”

  然而,相對于充滿了激情和想象力的預期,外資行基金代銷的實際情況實在有些令人失望。截至目前,持牌時間已經(jīng)超過一年的外資行們幾乎是“原地踏步”。

  同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示,截至10月25日,代銷基金數(shù)量最多的外資行是華僑銀行,該行已經(jīng)代銷了24只基金。比較有趣的是,在外資行中,華僑銀行恰恰是最晚(2013年10月份)獲得代銷牌照的。

  華僑銀行代銷的24只基金中,僅有1只來自景順長城基金公司(代銷起始日為今年5月份),其余均來自諾安基金(代銷起始日均為今年1月份)。

  在外資行中,代銷數(shù)量僅次于華僑銀行的是花旗銀行和東亞銀行,上述兩家銀行的代銷數(shù)量均為20只。其中,花旗銀行與景順長城基金和富國天成基金、上投摩根基金、海富通基金均有合作,產品的豐富性較強;東亞銀行的合作伙伴則包括國投瑞銀、匯添富、中郵創(chuàng)業(yè)和上投摩根。

  此外,南洋商業(yè)銀行代銷了16只基金,渣打銀行[微博]代銷13只,恒生銀行代銷13只,星展銀行代銷11只,匯豐銀行代銷8只,大華銀行代銷7只,摩根大通僅代銷1只。

   原因何在

  外資行代銷基金緣何進展緩慢?內資行和外資行有關人士的觀點也存在著分歧和碰撞。

  “外資行代銷基金的數(shù)量增長比較緩慢有兩方面的原因,其一是因為外資行自身要求的條件比較苛刻,選取的標準和技術門檻都比較高,基金公司難以實現(xiàn)(或因實現(xiàn)的成本太高,而不愿意配合);另一方面,目前投資者購買基金的渠道比較多樣化,網(wǎng)點極為有限的外資行所能提供的差異化服務也不多,投資者自然不買賬,從而導致外資行深入推進的熱情也不高”,某股份制銀行華南地區(qū)分行零售業(yè)務負責人對《證券日報》記者表示。

  據(jù)此前報道,基金公司和外資行合作代銷基金前期準備工作復雜,外資行需要對全部的基金經(jīng)理做專訪,考察其投資理念,了解基金經(jīng)理實際的操作和交易記錄是否符合投資理念,此外公司治理、投研團隊的分工管理、股東方支持等等都是其考量的范圍。不僅如此,所需資料均要翻譯成英文,最后經(jīng)過他們內部評估再決定是否合作”。

  “外資行代銷基金并不主要為了追求傭金收入,而是為了完善其資產配置,因此外資行通常確實‘不貪多’”,一位外資行有關人士對《證券日報》記者強調,“雖然該行代銷基金的數(shù)量并不多,但是卻經(jīng)過仔細遴選,目前來看可以滿足客戶的資產配置需求”。

  “走私人訂制客戶路線,或許是外資行未來的突破口”,一位資深并購專家對本報記者表示。

  該人士進一步指出,目前外資行的理財產品以自己設計的結構型產品為主,產品的豐富程度不能完全滿足高端客戶的需求,制約了私人銀行等業(yè)務的發(fā)展。而且,外資銀行多年積累的客戶大多是優(yōu)質的高凈值客戶,對于具有一對多業(yè)務的基金公司來說,是一個大的潛在客戶群體。也就是說,如果涉足國內基金專戶領域,外資行一方面可以提升高凈值客戶對自己的黏性,并與基金公司聯(lián)手進軍更高門檻的財富管理領域,另一方面外資行可以避開與中資銀行在傳統(tǒng)基金代銷領域的正面競爭,避免陷入價格戰(zhàn),也回避了網(wǎng)點不足導致的競爭劣勢。

原標題: 外資行基金代銷票房慘淡 華僑銀行弱市中領軍

標簽: 基金 外資 浙江在線臺州頻道 責任編輯: 王未未

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