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額度1萬信用卡套現9萬? 套現團伙非法操作竟做到了
2014年06月10日   浙江在線臺州頻道

  拿著額度才一萬元人民幣的信用卡托人套現,能拿出9萬元現金?這事聽起來有些匪夷所思,但一個套現團伙竟“神奇”地做到了。但“客戶”林某的后果是,一周后,銀行說他涉嫌詐騙,并凍結了他的信用卡。林某為此向警方報案。

  這個信用卡套現團伙在非法牟利的過程中,用了哪些手段?前晚,隨著該團伙成員小乙(化名)等人的落網,這起案件終于真相大白。

  托人套現9萬元一周后麻煩就來了

  據悉,這起案件的破獲,緣于39歲洞頭籍男子林某的一次報案。

  去年底,林某在微信朋友圈上看到了一人發布消息,稱可以對信用卡進行套現,并可提高它的額度。林某當時正急于用錢,雖說跟對方僅是朋友圈的“點贊之交”,但還是立即聯系了對方。對方是一名女子,她說,套現要收取35%的手續費。林某當即表示同意,他帶著信用卡、身份證等,與該女子黃某來到了樂清一家大酒店,林某要求透支9萬元。到達后,黃某上樓將林某的信用卡等給了另外一人。

  很快,林某那張額度才一萬元的信用卡,果然透支出了9萬元,扣除手續費,他拿到58500元。

  然而,一周后,林某的麻煩就來了,銀行給他發來消息,說他套現已涉嫌詐騙,信用卡被凍結了。

  這下,林某慌神了。他說,之前,對方告訴,透支后可按銀行賬單慢慢還,沒想到一周后就出現這后果。

  事后,林某找黃某等人交涉,但半年過去了依舊無果,最終他選擇報警。

  開一家“皮包公司”幾個人專門幫人套現

  鹿城公安分局南門派出所接到報警后,對此進行立案偵查,6月8日晚,抓獲了小乙(化名)、黃某(女)及鄧某(女)三人。

  今年34歲的平陽籍鄧某交代,起初她也是因為急需用錢,后來通過朋友介紹,認識了小乙,通過他為自己弄到了一筆錢,當時小乙向她收取30%手續費。后來,小乙邀請她幫忙介紹“客戶”,每筆給她5%的手續費,她見有錢可賺,就答應了,她給小乙介紹了5個“客戶”。不久,黃某也加入小乙的“團隊”。

  據警方調查,兩年前,29歲的樂清籍小乙在溫州火車站附近開了一家軟件公司,實際上這是一個“皮包公司”。為了做套現生意,他購買了電腦及POS機,然后通過醫保平臺向銀行申請了預授權操作業務。截至案發,該團伙的涉案金額已達800多萬元,小乙從中非法謀利35萬多元。

  記者查閱有關資料時了解到,今年以來,外地也曾發生多起類似案件,哪怕信用卡只有幾千元的額度,套現團伙通過“預授權”方式,也照樣能套出數萬乃至10多萬元。

  利用“預授權”牟利嫌犯煞費苦心

  信用卡預授權是指發卡機構或其代理機構在特約商戶扣款前,確認許可凍結額度的交易。比如你要到酒店住幾個晚上,想利用信用卡結賬。酒店會把你的費用先從信用卡里凍結,以做“預授權”的方式交押金。在你結賬離開時確認消費金額后,再把你卡里的實際消費金額扣除。而在“預授權”中,最高可以達到115%的交易金額。

  據嫌犯交代,當時為了提高林某信用卡的額度進行套現,他也算煞費苦心。小乙先在林某的信用卡內存入60萬元,然后按照115%的交易金額,套現69萬元,然后拿回自己的60萬元以及所賺的3萬多元手續費。

  八名受害者中緣何只有一人報案

  據警方透露,除了林某外,目前被該團伙所騙的人估計還有7個,但他們都沒報案。警方分析,可能是這些人怕自己套現的行為受處理,最后都選擇了沉默。目前,警方正對此案的相關情況做進一步調查處理。

  根據《刑法》第二百二十五條第三款:違反國家規定,利用銷售點終端機(pos機),以虛擬交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,數額在一百萬元以上的,或者造成金融機構資金二十五日以上逾期未還的,或者造成金融機構損失十萬元以上的,將追究當事人刑事責任。昨天,該團伙中的小乙等3人因涉嫌非法經營罪已被警方刑拘。

  據警方了解到,這項信用卡預授權交易功能,不是所有POS機都能做,銀聯只對賓館酒店、車船租賃等少數行業開通此項功能。對于小乙如何能開通此項功能,警方還在進一步追查。

原標題: 額度1萬信用卡能取9萬現金?"魔套團"套住"點贊之交"

稿源: 溫州網 作者: 記者:王驍 通訊員:胡然  編輯: 王未未
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