什么是P2P集資?
P2P在這里是person-to-person的意思,P2P集資通俗來(lái)說(shuō)就是:個(gè)人對(duì)個(gè)人,你有錢(qián),他要錢(qián),我搭個(gè)臺(tái)來(lái)撮合。
在紹興上虞辦環(huán)保設(shè)備公司的徐老板,由于資金緊張,用上了時(shí)下熱門(mén)的P2P集資。
僅僅兩個(gè)月,徐老板就向全國(guó)29個(gè)省市2000余名投資人集資4000多萬(wàn)元。
又過(guò)了兩個(gè)月,這個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)轟然倒塌,至今尚有300多人的近3000萬(wàn)元資金未能歸還。
這也是我省首個(gè)P2P非法集資案(衢州中寶案在此案之后)。
上周,犯罪嫌疑人徐某被批準(zhǔn)逮捕,余某等3名中間人被刑事拘留。他們都涉嫌非法吸收公眾存款罪。
警方提醒,目前P2P集資還缺乏有效監(jiān)管,風(fēng)險(xiǎn)很大,千萬(wàn)要謹(jǐn)慎。
為自己的公司籌錢(qián),上虞的徐老板開(kāi)辦P2P平臺(tái)
去年7月底,在上虞一家高檔寫(xiě)字樓,徐老板創(chuàng)辦了一家電子商務(wù)公司,取名“力合”。
其實(shí),這就是一個(gè)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)。
徐老板原本有一家環(huán)保企業(yè),做了很多年,但出現(xiàn)了資金問(wèn)題,要借高利貸。因資金緊張,朋友余某給他出了這個(gè)辦法,“P2P融資,現(xiàn)在很熱門(mén),來(lái)錢(qián)快”。
很快,他們找人建立平臺(tái)開(kāi)始融資。為保證隱密性,在“合力”上班的員工最長(zhǎng)干不到一個(gè)月。
“前前后后共有七八個(gè)員工,但上班不到一個(gè)月,都會(huì)以各種理由被辭退。”知情人士說(shuō),因?yàn)楹笃诘钠脚_(tái)系非法融資,員工一旦時(shí)間做長(zhǎng)了,就會(huì)發(fā)現(xiàn)這個(gè)秘密。
兩月29省市2000多人次上當(dāng),涉案金額4000多萬(wàn)元
余先生是這個(gè)平臺(tái)的主要掮客,他賣(mài)力地介紹力合推出的新產(chǎn)品。
“個(gè)人手頭有閑散的資金,便可向力合申請(qǐng),經(jīng)審批后,允許購(gòu)買(mǎi)力合推出的金融產(chǎn)品。”辦案民警說(shuō)。
具體過(guò)程是這樣的:首先吸引投資人注冊(cè),注冊(cè)后通過(guò)網(wǎng)上銀行在線(xiàn)充值或匯款方式進(jìn)行賬戶(hù)充值,這些充值資金全部打入“力合”賬戶(hù)內(nèi)。
“力合”頻繁在網(wǎng)站上發(fā)布貸款協(xié)議,以此吸引投資人對(duì)貸款協(xié)議進(jìn)行投資。
為賺取更多的錢(qián),“力合”打造了一個(gè)“高大上”的門(mén)面。很快,資金從全國(guó)各地源源不斷涌進(jìn)。
警方查明,僅兩個(gè)月時(shí)間,受害者逾2000余人次,涉及29個(gè)省市,金額4000多萬(wàn)元。
業(yè)內(nèi)人士告訴記者,會(huì)選擇P2P投資的人一般都是有些文化的,平日喜歡網(wǎng)絡(luò),不少是參加工作不久的年輕人。這些人大部分手頭并沒(méi)有多少資金,但又想多賺些錢(qián)。
兩個(gè)月后,錢(qián)不能按時(shí)打進(jìn),有人報(bào)了警
投資者楊光(化名)是受害者之一。
他說(shuō)“力合”的產(chǎn)品有“月標(biāo)”,就是以每個(gè)月為期限的;有“天標(biāo)”,即以每天為期限,還有“秒標(biāo)”。
所謂“秒標(biāo)”,就是P2P網(wǎng)貸平臺(tái)為招攬人氣發(fā)放的高收益、超短期限的借款標(biāo)的,由投資者競(jìng)標(biāo)并打款,網(wǎng)站在滿(mǎn)標(biāo)后很快就連本帶息還款。
“網(wǎng)絡(luò)上由此聚集了一批專(zhuān)門(mén)投資秒標(biāo)的投資者,號(hào)稱(chēng)‘秒客’。”楊光說(shuō),他也知道P2P有風(fēng)險(xiǎn),“但‘力合’的回報(bào)利率也不是特別高,年息12%至19%左右,看起來(lái)很靠譜。”
“一開(kāi)始投的錢(qián)不多,隔了一段時(shí)間后我要求提現(xiàn),現(xiàn)金馬上就提出來(lái)了”,直到兩個(gè)月后,去年10月,楊光發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁了,“過(guò)了期限,錢(qián)還沒(méi)進(jìn)來(lái),我意識(shí)到,這會(huì)不會(huì)是詐騙?”
他向上虞有關(guān)部門(mén)報(bào)案。
至今仍有300多人的近3000萬(wàn)元未能歸還
上虞警方迅速介入調(diào)查。這起頗為隱秘的新型犯罪案件逐漸浮出水面。
上周,犯罪嫌疑人徐某被批準(zhǔn)逮捕,余某等3名中間人被刑事拘留。他們都涉嫌非法吸收公眾存款罪。
徐老板交代,集資的錢(qián),他大都用于填補(bǔ)自己環(huán)保公司的虧空。此外,在辦“力合”時(shí),他還在北方投資了一個(gè)項(xiàng)目,也燒了不少錢(qián)。為了這兩個(gè)項(xiàng)目,他還借了高利貸,利滾利,逼得他拆東墻補(bǔ)西墻。
“這么多錢(qián)進(jìn)出,停不下了,后來(lái)資金鏈斷了……”徐老板頹然地說(shuō)。
“這是我省破獲的首起此類(lèi)案件。”上虞警方介紹。
“案發(fā)時(shí)受害人逾2000余人次,涉及29個(gè)省市,涉案金額共計(jì)4301萬(wàn)元。”這是警方根據(jù)網(wǎng)站數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)出來(lái)的。
辦案民警告訴記者,案發(fā)后,徐某對(duì)投資額2萬(wàn)元以下的受害人先期進(jìn)行退賠,但盡管這樣,還有300多名投資人的近3000萬(wàn)元資金未能歸還,“這些受害人中,最慘的損失達(dá)到數(shù)十萬(wàn)元。”
凡注有"浙江在線(xiàn)臺(tái)州頻道"或電頭為"浙江在線(xiàn)臺(tái)州頻道"的稿件,均為"浙江在線(xiàn)臺(tái)州頻道"獨(dú)家版權(quán)所有,未經(jīng)許可不得轉(zhuǎn)載或鏡像;授權(quán)轉(zhuǎn)載必須注明來(lái)源為"浙江在線(xiàn)臺(tái)州頻道",并保留"浙江在線(xiàn)臺(tái)州頻道"的電頭。
浙江在線(xiàn)臺(tái)州頻道微信分享
看臺(tái)州新聞,關(guān)注浙江在線(xiàn)臺(tái)州頻道微信