近年來，中國工商銀行緊跟客戶需求，依托主管部門對跨國企業跨境人民幣和外匯集中運營出臺的一系列政策便利，積極創新全球現金管理服務模式，幫助跨國企業降低財務管理成本、防范資金運作風險和提高資金運作效益，較好地滿足了企業多樣化的業務需求。截至目前，工行的全球現金管理服務區域已延伸至全球50多個國家和地區，服務的跨國企業客戶數量超過4000戶。

　　在服務模式創新方面，鎖定跨境人民幣集中運營業務，工行積極與主管部門做好政策溝通，結合監管要求，及時升級推出跨境雙向人民幣資金池服務功能，并根據客戶需求設計量體裁衣式的解決方案。如工行為國內一家大型物流企業下屬的80多家成員公司建立了跨境雙向人民幣資金池方案，較好地解決了集團總部對境內外人民幣資金的集中管理難題。鎖定外匯資金集中運營業務，工行成功構建了外匯資金集中運營管理模式下的全球現金管理服務，為企業量身定制服務方案，在全國多個省市地區成為首家開通此項服務的銀行。例如，工行為國內一家大型礦產企業成功搭建起了國內主賬戶、國際主賬戶、境外成員單位的三級跨境資金池服務體系，打通了企業的境內外資金通道，在外債規模和境外放款額度內，企業通過銀企互聯、企業網銀、柜面三種渠道，成功實現對香港賬戶港幣和美元的實時歸集和下撥，提高了資金的運作效率。

　　在服務領域創新方面，工行積極將全球現金管理業務延伸至海外，在做好企業跨境現金管理服務的同時，境外本地化現金管理服務能力也獲得了快速提升。目前，工行所有海外分行或子行均可為企業提供現金管理服務，并成功打造一批優質客戶服務案例，獲得了客戶的高度認可。例如，工行境外機構為某監控產品供應商搭建起歐洲區資金池，實現客戶對荷蘭、法國、西班牙、意大利成員單位資金的集約化管理；為某全球知名燈具供應商搭建并投產使用了西班牙本地資金池，在工行巴塞羅那分行開立的一個主賬戶、三個子賬戶已成功納入資金池服務體系，實現了各子賬戶資金的日終零余額歸集；為某石油企業上線了新加坡本地名義資金池，通過額度共享、合并計息等功能，在賬戶資金不發生實際轉移的情況下，確保集團各個企業資金的流動性，節約財務成本，實現更多收益；為某本地跨國集團提供了涵蓋新加坡、中國等地成員單位的全球賬戶信息管理及資金管控服務，各子公司之間資金的內部調劑以及對外支付劃撥，必須經過總部授權后方能成功；為某大型電氣集團實現了聯通中國和法國的雙向跨境人民幣資金池服務。

原標題: 工行積極創新全球現金管理服務