日前，上虞警方搗毀了一個“職業取款”團伙。他們和全國130多個詐騙團伙均有合作，幫忙把詐騙所得取出，并收取提成。警方從他們身邊，找到了656張銀行卡。

　　至此，詐騙犯罪這條黑色產業鏈的終端——贓款如何“洗白”的秘密，大白于天下。

　　一個普通的詐騙案

　　引出了一個案中案

　　這起案子的偵破，源于一個看似普通的詐騙案。

　　今年4月18日，一名中年婦女走進上虞道墟派出所，神色慌張。“我被騙了！”女人開口就說。

　　她姓馮，本地人，一直在家帶孩子。因在家覺得空閑，馮某很想投資賺點錢。

　　4月8日晚，她在百度搜索投資項目，一款理財產品的宣傳網頁進入了她的視野。這是一家投資公司，廣告宣稱，只要購買該款理財產品，就能得到巨額的回報。

　　網站上留了電話，馮某打過去，接電話的是一名男子。他告訴馮某，購買1萬元理財產品，30天連本帶利返還，每天返利高達540元。

　　馮某心下大喜。她手上攢了6萬元私房錢，如果全都用來投資，每天就能獲利3240元。一個月下來，就有近10萬元的收入。這筆錢，丈夫辛苦工作一兩年才能賺到。

　　這，難道是天上掉餡餅的好事？馮某還算謹慎，打算先拿1萬元試試。沒想到，最開始的幾天，每天賬上都有540元打入。于是，馮某將所有的錢都拿去買了那款理財產品。

　　4月16日，馮某發現，賬戶上再也沒有錢打進來。撥打那名男子的電話，對方也不接了。意識到被騙，馮某報警。

　　馮某的錢去哪里了？這起詐騙案背后，還藏著什么？上虞警方隨即進行了調查。

　　歷時3月艱苦偵查

　　6人“職業取款”團伙落網

　　馮女士的錢，都打入了廣東的一個賬戶。取款信息顯示，有人拿著這張銀行卡，在汕頭一臺ATM機上將錢取走。

　　上虞警方立即成立專案組，直撲汕頭。在ATM機所屬銀行配合下，警方調取了監控視頻。

　　取錢的，是一男一女，男人戴著眼鏡。在取錢期間，兩人還接了好幾個電話。辦案民警注意到，男子的一只手，有殘疾，這是一條重要的線索。

　　取完錢，兩人騎著一輛摩托車離開。在汕頭，專案組民警一待就是9天。通過各種刑偵手段，兩名取款人的大致行動軌跡被警方鎖定。

　　調查顯示，幾天后，這對男女又出現在了廣東江門市，同樣取錢后離開。

　　經過3個月的大量調查，警方基本摸清了這兩名取款人的底細。6月30日，在江門市一個高檔小區，這對男女外出歸來，被等候多時的民警抓了正著。

　　在他們暫住的房間內，民警又抓獲了4人，這些人屬于同一個團伙。

　　“應該說我們運氣不錯，這個團伙所有的人那天都在，被一網打盡，省了很多麻煩。”辦案民警說。

　　他們并不是一個詐騙團伙

　　而是一個“職業取款”團伙

　　一開始，警方還以為這次抓到的，是一個詐騙團伙。

　　在房間內，民警找到了164個香煙盒，每個盒子都有數字編號，里面均裝了4張銀行卡。實際上，這些編號，有些是相同的，每個編號，都對應一個詐騙團伙。

　　這伙人，居然是專門幫詐騙團伙取錢，將詐騙所得“洗白”的人。

　　6人中，充當頭目的人姓李，福建安溪人，今年35歲。

　　李某交待說，他的很多老鄉都在從事這個特別的“職業”，從去年開始，他自己拉了一套“班子”，干起了“老板”。李某團伙中的另外5人，都是他的老鄉或親戚朋友。幾個人平時吃住都在一起，關系很好，這樣就減少了有人“反水”的風險。

　　一開始，李某找到一個專門從事詐騙的老鄉，兩人還簽了協議，由李某等人負責幫忙，將那名老鄉詐騙所得的贓款取出來，收取所取款項的5%作為報酬。

　　李某等4名核心成員負責“聯系業務”，得到大部分收入；另外兩人根據指令取款，算是“小工”，每天能賺兩三百元。

　　為了籠絡手下，李某還從5%的提成中拿出一部分，用于日常吃住的開支。

　　“他們吃住都挺講究。住的地方，都是當地的高檔小區，一定要在金融區附近，方便取錢。”民警說。

　　李某還特別講信譽，取出的錢，從不私吞。一段時間下來，他的“取款公司”在圈子里名聲大噪，“生意”也越來越好。

　　與全國130多個詐騙團伙合作

　　光提成就拿了數十萬元

　　在警方查獲的用來裝銀行卡的香煙盒上，編號已經排到了164。這個方法，是李某想出來的。

　　跟他“合作”的詐騙團伙越來越多，怕搞混，于是就有了這些編號。用于聯系的手機號碼，也是用的相對應的編號。經過警方核實，與李某“合作”的詐騙團伙，位于全國各地，目前已經有130多個。

　　合作的方式是這樣的：詐騙團伙騙到錢后，會將錢分批打給李某掌握的銀行卡，再由李某安排人將錢取出來。之后，李某會把事先談好的提成拿出來。數額較小的，通過轉賬的方式再將錢打回給詐騙團伙；數額較大的，則是雙方見面，直接給現金。

　　取錢的地方，一般都是詐騙團伙所在地。如果是在外地，李某等人也會趕過去。因此，他們經常要“出差”，坐飛機是常事。對于數額較大的，詐騙團伙一般會派人在旁邊盯著，以防他們取了錢逃走私吞。

　　那么，李某手上的656張銀行卡，是從哪里來的呢？經交待，是從一個姓馮的西安人那里購買的。馮某專門為詐騙取款辦卡，他從各大廢品收購站買來大量廢棄的身份證，再用這些身份證到銀行辦卡。每張銀行卡，收費100～150元不等。

　　7月，馮某也被上虞警方抓獲。

　　辦案民警說，隨著“生意”越來越好，李某對提成的要求也越來越高，對一些投資類的詐騙，提成依舊為5%，但對一些數額巨大的，提成為8%至10%。

　　據不完全統計，截至案發，李某團伙已非法獲利數十萬元。

　　警方告訴錢江晚報記者，專門幫犯罪團伙取款，是近年來新出現的犯罪手段。這些人為犯罪分子掩飾、轉移犯罪所得提供所謂的“專業服務”，甚至幫犯罪團伙“洗黑錢”，已經形成了一條黑色產業鏈。

　　警方表示，詐騙團伙之所以要找“職業取款人”來提取詐騙所得，主要是為了降低風險。從犯罪性質來看，職業取款人沒有參與、實施電話詐騙的行為，也沒有與詐騙主犯共謀的情節，只是在詐騙團伙的指使下，對明知是他人詐騙來的錢財實施了隱瞞、轉移的犯罪事實，其行為均構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

　　本報記者史春波本報通訊員虞公