11月22日，郵儲(chǔ)銀行玉環(huán)市雙港路支行成功堵截了一起冒名開(kāi)戶(hù)事件，從源頭上防范了金融詐騙案件。
14點(diǎn)左右，一年輕男子持身份證來(lái)玉環(huán)雙港路支行開(kāi)戶(hù)，在ITM機(jī)上人臉匹配不通過(guò)后，客戶(hù)持身份證到柜面來(lái)開(kāi)戶(hù)。柜員核對(duì)客戶(hù)身份證件后發(fā)現(xiàn)有異樣，隨后叫當(dāng)班綜柜一起核對(duì)，核對(duì)中要求客戶(hù)報(bào)出身份證號(hào)以及家庭住址，客戶(hù)對(duì)答如流，不過(guò)在回答的過(guò)程中對(duì)地址“鄱陽(yáng)縣”，他讀作了“番陽(yáng)縣”，更加引起了柜員的警惕，隨后柜員讓該客戶(hù)報(bào)之前預(yù)留的號(hào)碼，客戶(hù)報(bào)不出來(lái)，這樣更進(jìn)一步證實(shí)工作人員的懷疑。營(yíng)業(yè)主管在隱蔽地方撥打系統(tǒng)錄入的預(yù)留號(hào)碼，通過(guò)電話了解到客戶(hù)是2012年6月在江西丟失身份證，而他本人從未來(lái)過(guò)玉環(huán)。其他的柜員用手機(jī)在隱蔽處電話告知玉城支行行長(zhǎng)，并讓大堂經(jīng)理爭(zhēng)取拖延客戶(hù)，同時(shí)撥打了報(bào)警電話，通知公安局立即出警。5分鐘后，4名公安人員到達(dá)玉城支行網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)過(guò)一番盤(pán)問(wèn)，確認(rèn)了相關(guān)事實(shí)，將該名男子帶回公安局進(jìn)行進(jìn)一步審查后給予其行政處罰。
近年來(lái)，金融風(fēng)險(xiǎn)事件頻繁發(fā)生，作案手段層出不窮，郵儲(chǔ)銀行玉環(huán)市支行嚴(yán)把風(fēng)控關(guān)，守好第一道風(fēng)險(xiǎn)防線。一方面定期組織柜面人員進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別及柜面操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的培訓(xùn)，切實(shí)提高柜面人員對(duì)匿名、冒名開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力；另一方面加強(qiáng)宣傳力度，定期推廣反洗錢(qián)等相關(guān)知識(shí)，增強(qiáng)民眾的警惕意識(shí)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，使不法分子無(wú)處遁形。
