日前，一名中年婦女手持一張金額3.6萬(wàn)元的定期存單到郵儲(chǔ)銀行臨海市巾山路支行辦理取款業(yè)務(wù)。柜員接過(guò)存單進(jìn)行長(zhǎng)短波驗(yàn)證時(shí)，發(fā)現(xiàn)存單無(wú)防偽標(biāo)識(shí)，進(jìn)一步查詢后發(fā)現(xiàn)該存單無(wú)開(kāi)銷戶記錄，正反面無(wú)紅綠絲及POSC標(biāo)志，業(yè)務(wù)章戳、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)均為偽造。網(wǎng)點(diǎn)一邊將客戶引導(dǎo)到辦公室，一邊向110報(bào)案，同時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。隨后，支行領(lǐng)導(dǎo)和管轄公安民警趕到，將“客戶”及假存單帶離。經(jīng)公安機(jī)關(guān)了解，確認(rèn)存單為假存單，此事件后續(xù)處理由派出所跟進(jìn)。
在此次成功堵截假存單詐騙事件中，臨海巾山路支行能迅速處置到位，主要有三方面原因：一是應(yīng)急演練到位，支行按要求組織對(duì)日常應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，各層級(jí)人員能在第一時(shí)間內(nèi)按照應(yīng)急處置預(yù)案流程，規(guī)范操作步驟。二是網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)配合到位，在最短時(shí)間內(nèi)不驚動(dòng)嫌疑人穩(wěn)住了客戶，并第一時(shí)間報(bào)警處置。三是柜面人員風(fēng)控意識(shí)到位，柜員、營(yíng)業(yè)主管在柜面風(fēng)險(xiǎn)堵截過(guò)程中業(yè)務(wù)過(guò)硬、態(tài)度積極、主動(dòng)作為、冷靜處置，較好地維護(hù)了金融機(jī)構(gòu)形象及聲譽(yù)。
