興業銀行黃巖支行于2015年4月8日成功堵截客戶冒用他人證件開戶及網銀簽約事件。
2015年4月8日上午10:00左右,一客戶持蔡長西的身份證(見附件)及IC銀卡到柜面要求開通網銀業務。該行經辦柜員核查證件信息后發現客戶本人與身份證上的照片、聯網核查反饋的照片五官稍許不同,隨即詢問是否為本人,客戶回答是但溝通中卻一直低著頭,10:05因開通網銀業務需要授權,柜員通知綜合會計授權并將自己感覺客戶本人與身份證上照片不一致的想法告之其,該行綜合會計詢問客戶能否將自己的證件號碼背一下以便核對,客戶能說出身份證的出生年月,但身份證號碼卻背不出來,因其含糊其辭且未正面與柜員溝通,該行綜合會計判定該客戶冒名開戶要求其將此卡做銷戶處理,客戶隨即反問“不是可以代辦卡的嗎”,柜面回答說代辦卡需要出示代理人與被代理人身份證件,客戶立即沉默。該行綜合會計立刻撥打會計主管的電話,該行會計主管到柜面了解情況后要求柜員將該卡作銷戶處理,男子在得知事情敗露后,配合柜面銷戶后離開。
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