4月3日,興業銀行跨境資金池系統正式上線,當日即為四川某跨國企業集團辦理了首筆跨境外匯資金歸集業務。這標志著興業銀行跨境金融業務取得重大突破,可以滿足跨國企業集團、大型境內集團公司實現本外幣、境內外全球現金管理的需求。
據興業銀行跨境資金池系統開發項目負責人介紹,通過該系統,企業可輕松實現境內外成員外匯資金的歸集下撥、自動控制凈流入和流出限額、集中處理經常項下收付匯業務、集中辦理集團內成員的結售匯業務等一系列跨境資金管理功能,可提高資金收益率和跨境資金調撥便利性,降低付匯和操作成本,同時有效降低匯率風險。
“該系統是按照2014年外匯局最新管理框架設計,更符合企業實際需要,也更便利。”上述負責人說,該系統不僅能有效調撥集團成員間資金,調劑余缺,降低財務成本,還實現意愿結售匯和集中結售匯,減少企業匯率損失。此外,由于該行是境內外幣支付系統成員行,其境內外、主子賬戶無需跨行即可實現資金調撥,且實時到賬。
近年來,隨著中資企業跨國經營“走出去”,以及外資跨國公司“走進來”,跨國公司對于實現境內外資金集中管理運營的相關需求日益迫切。國家外匯管理局2014年頒布《跨國公司外匯資金集中運營管理規定(試行)》,深化跨國公司外匯資金集中運營管理改革試點,為國內跨國企業集團開展跨境外匯資金池業務提供了政策支持。
據商務部和國家外匯管理局統計,2014年我國境內投資者共對全球156個國家和地區的6128家境外企業進行直接投資,共實現全行業對外直接投資1160億美元,比增15.5%。隨著“一帶一路”國家戰略的實施,將帶動更多國內企業“走出去”。面對這一巨大市場,國內各大銀行均積極布局。
地處海上絲綢之路核心區的興業銀行抓住上述戰略機遇,充分發揮其現金管理和貿易金融的專業優勢,跨境資金池系統及時應運而生。
“為更好助力企業‘走出去’,下一步,我行將針對跨國公司、大型境內集團公司開發提供包括全幣種賬戶管理、多策略資金歸集調撥、內部銀行、集中收付匯、結售匯等外匯特色功能等在內的全球本外幣資金服務方案。”興業銀行企業金融總部副總裁林榕輝表示。
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