2015年4月1日，中信銀行臺州玉環支行成功堵截一起偽造信用卡實施詐騙的案件，避免客戶遭受經濟損失。

　　當日下午13點10分左右，客戶林女士手持一張中信銀行信用卡來中信銀行臺州玉環支行，咨詢辦理信用卡費用問題，并說自己申請了一張卡號為5182552720003588的信用卡。大堂經理一看此卡與正常信用卡有差，卡面粗糙，與我行信用卡樣式也有出入，字跡比較模糊，遂引起警覺。經仔細辨認，發現該卡左上角中信銀行LOGO較大且模糊，卡面右側既有VISA標識又有銀聯標識，且標識不規范，同時嘗試致電信用卡中心激活卡片，并沒有發現該卡號信息，大堂經理敏銳地意識到這是一起信用卡詐騙案件。

　　大堂經理向客戶詢問得知，該信用卡是客戶經過朋友介紹辦理的，信用卡辦好寄給客戶林女士后對方辦卡人員(陳小姐)要求林女士匯3000元激活卡片，并給了一個工商銀行名叫王麗麗的收款賬戶。客戶林女士在前一晚分兩次共匯款2900元到對方賬戶，但她的信用卡并沒有被激活，而后又接到手機號為13552625462，號稱中信銀行工作人員的陌生來電，告知林女士為了防止信用卡惡意透支，用卡之前要匯6000元作為用卡保證金到安全賬戶，然后再同意給予激活卡片。得知情況后大堂經理及時勸阻，并與客戶耐心地進行溝通，告知客戶中信銀行的信用卡辦卡及激活都不需收取手續費，勸客戶千萬不要繼續匯款，然后又拿出同類型的信用卡仔細比較給客戶看，指出明顯差異。在大堂經理的耐心解釋下，客戶最終明白這就是一起借由幫客戶辦理信用卡從而騙取客戶資金的詐騙案件。大堂經理提醒客戶，如需辦理信用卡，可到銀行營業網點申請或通過官方網站在線申請，不要聽信能辦大額度信用卡的傳言，千萬不要隨意向不明身份者泄露個人信息，以免自己的財產遭受損失。在大堂經理的提醒下，客戶又第一時間撥打了110報警中心，并對我行工作人員認真負責的態度連連表示感謝。

 

詐騙短信

　　近來網上代辦信用卡的中介機構越來越多，一些客戶因不具備申辦信用卡的條件而去依靠這些中介機構，給了犯罪分子以可乘之機。犯罪分子正是利用網絡平臺騙取客戶信任，為客戶辦理假信用卡，并收取高額費用。此次案件的成功堵截得益于中信銀行臺州分行和支行對防范金融、電信詐騙案件的深入學習，員工對業務知識的了解和對詐騙手法的高度警惕，更得益于當地銀監局的大力宣導和督促。支行也將秉承長效機制，繼續深入學習各類金融、電信詐騙案件，普及金融知識，做好長期與不法分子作抗爭的準備。

假卡