2015年2月10日，吳女士來中信銀行溫嶺支行柜面辦理開卡，柜員向其介紹網(wǎng)銀和手機銀行，吳女士拒絕。業(yè)務處理完畢，吳女士離開該支行。幾分鐘后，吳女士急匆匆返回，要求馬上辦理網(wǎng)銀，其后迅速離開。再過幾分鐘，吳女士第三次出現(xiàn)，手中揣著一張寫著“開通無卡支付”的紙條，要求開通此項業(yè)務。經(jīng)詢問，吳女士并不知該項業(yè)務，但要求必須辦理。柜員感覺可疑，當場向會計經(jīng)理匯報。會計經(jīng)理認為該客戶態(tài)度反差過于強烈，且不知要求開通業(yè)務的功能和用途，很可能非本人意愿，面臨遭人盜用賬戶的詐騙風險，要求柜員先以暫無法辦理該業(yè)務為由進行婉拒，并向吳女士提示該業(yè)務一旦開通，他行網(wǎng)銀即可直接將中信銀行卡上的錢轉走，且可以無密支付，很多不法分子專門利用該安全漏洞騙取客戶資金。吳女士表示是民生銀行員工讓她開通（民生銀行只距離我行10米遠），并稱自己在民生銀行辦理貸款，貸款若要成功發(fā)放，必須開通銀行卡無卡支付功能，否則無法入賬。會計經(jīng)理當場提出了疑問：“1、民生銀行放貸必然只會入賬到民生銀行卡，與中信銀行卡有何關聯(lián)？2、那名人員是否真的是民生銀行員工？有無證明？”吳女士支支吾吾答不上，于是離開。

約10分鐘后，另一名女子與吳女士一起至我行找會計經(jīng)理“理論”為何不給吳女士辦理業(yè)務。會計經(jīng)理見該女子未佩戴民生銀行員工工作牌，與銀行員工持證上班的常規(guī)不符，詢問其是否為隔壁民生銀行員工，女子卻遮遮掩掩，轉移話題表示我行故意不給客戶辦理業(yè)務，且情緒激動，大聲喧嘩，以要向95558投訴為由，要求我行必須當場為其開通。會計經(jīng)理向臺州分行會計部領導匯報此情況，交流意見后一致認為吳女士可能遭遇詐騙份子，需慎重對待此類情況。在此過程中吳女士與該女子一起默默離開。

次日中午，又有一男客戶應他人要求前來我行辦理無卡支付業(yè)務。經(jīng)會計經(jīng)理風險揭示，該客戶不再要求開通，并向我行員工的專業(yè)性風險提醒表示由衷地感謝。

該支行開業(yè)至今，都沒有客戶主動前來開通無卡支付功能。短短兩日內，發(fā)生兩位客戶突然造訪且不明就里地要求開通此項業(yè)務。我行堅持風險防控為本的原則，寧冒被客戶投訴的風險，也要堵截住客戶被詐騙的風險，既要幫客戶防詐騙，也要盡量避免成為騙子行使詐騙的載體銀行。此次疑似詐騙案件得到堵截，在于我行柜面人員對于防詐騙風險警示教育的深入學習和防控意識的強化。防詐騙任重而道遠，需要長期不懈地努力和與騙子斗爭的勇氣。

中信銀行臺州分行

2015年2月15日